「信用買い」から「現引き」で手数料を節約！実は節約のチャンスは２回ある！？取引金額ごとの目安も一目でわかる！

今回の記事では、手数料節約のためにテクニックをご紹介します。

 

いろんなサイトにも記載してある内容でご存知の方もいらっしゃると思いますのが、単純に現物手数料と信用手数料の差が直接節約できるわけでもないんですよね。

 

結局「合計の手数料がいくらで、テクニックを使うといくら節約できるのか？」がよくわからなくて、実行に移しづらかったので目安として一覧も作成しましたので、ぜひ最後までご覧下さい。

 

私が使っているメインの証券会社がSBI証券ですので、こちらも証券会社のスタンダードプランの手数料を使って説明していきます。

 

信用手数料の方が現物手数料より基本的に安い！

どこの証券会社の基本的に信用手数料の方が、現物手数料より安くなっています。まずは、それぞれの手数料を見ていきましょう。

 

現物手数料を確認

１０万円まで→１５０円

２０万円まで→１９９円

５０万円まで→２９３円

１００万円まで→５２５円

１５０万円まで→６２８円

３０００万円まで→９９４円

３０００万円以上→１０５０円

 

信用手数料を確認

２０万円まで→１５４円

５０万円まで→２０６円

５０万円以上→３８８円

 

現物と信用の手数料を比較して

５０万円以上の取引になると

信用取引の方が手数料が安くなります。

 

１５０万円以上になったらその差は顕著です。

９９４ー３８８＝６０６円

 

の差にもなりますから、何度も何度も繰り返すと工夫するとしないとではトータルの利益は結構変わってくるかもしれませんね。

 

現物株の手に入れる方法は、現物買いだけではない

現物株を手に入れるテクニックとして

１　まず制度信用買いをする

２　制度信用買いをしたものを「現引き」する

 

ということがよく書かれています。

上記の例ですと６０６円安い手数料で信用買いできますから、お得ですよね。

 

「現引き」とは、自分の持っている現金でその株を買い取ることです。

現引きは、手数料無料ですから、わかりやすくいうと

 

ほぼ信用手数料で現物を手に入れられる

 

ということですよ！

 

しかし、「ほぼ」という点に触れていないサイトもよくありますね。

 

信用買い→現引きすると最低１日分の信用金利を支払わないといけない

市場が開いている時間前に

制度信用買い＋一般信用売り

でクロスしたとします。

 

そして、その日の市場が開いている時間内に現引きすると

信用買いしたものが、現物株として保有することになります。

 

しかし、一回信用買いしていますので、その日のうちに現引きしても１日分の信用金利を支払わないといけません。

 

SBI証券の制度信用買いの金利は

2.8%

です。

 

私のような市場が動いている時間帯に注文が出せない人は、最低２日分は信用金利を支払わないといけません。

さらに火曜に信用買いをして、水曜に現引きしたような場合は、金・土・日・月の４日分の信用金利を支払わないといけないんです。

祝日がある日なんかも同じように金利を払う日数を計算しないといけないんですね。

 

金利を支払う必要があるのはわかったけど、金額の目安は？

ここが重要なところですよね。

 

見た目の取引手数料は節約できても、実は信用金利の支払いでトータルの手数料が高くなってしまったなんてことになったら本末転倒です。

 

目安（１日あたりの信用金利）

２０万円→約１６円

５０万円→約３９円

１００万円→約７７円

１５０万円→約１１５円

２００万円→約１５８円

３００万円→約２３０円

４００万円→約３０７円

５００万円→約３８４円

６００万円→約４６１円

７００万円→約５３７円

８００万円→約６１４円

 

信用金利１日分ですむ方は、７００万円までの取引だったら信用買い→現引きの方が手数料がお得になります。

赤字にしてある８００万円になると１日あたり６１４円かかってしまいますので、現物取引と信用取引の価格差の６０６円の超えてしまいますので、損になります。

 

１回で８００万円分の取引できる方はそんなにいらっしゃらないかと思いますので、手数料を節約したい方は信用買い→現引きをするのがお得と言えそうですね。

 

※10月13日追記

SBI証券では300万円以上の日計り信用買いの金利は0%！

読者の方からのアドバイスで、日計り信用（1日以内に返済する信用取引）買いを利用すれば300万円以上の取引は金利がかからないことがわかりました。

 

上記の計算よりもさらに手数料が節約できますね！

確実にその日のうちに現引できる人は是非利用してみてください。

 

ただし、1日以内に返済しなかった場合、

①翌営業日に強制的に返済される

②信用金利5%かかる

ことは頭に入れて利用をお願いします。

 

 

一方２日分支払わなければならない方は１５０万円を超え３００万円までの取引は信用買い→現引きの方が手数料はお得になります。

４００万円以上は損になり、１５０万円以下は現物取引とほとんど差がない計算になります。

 

 

２日分支払っても手数料の節約になるもんですよね。

 

ここまではよく書いてある情報です…

勘のいい方はお気づきかもしれません！

 

株主優待クロス取引は、現渡で取引を終了するのが普通ですが

フライングクロスの場合は、「現物売り」する必要がありますね！！

 

そうです！フライングクロスで株主優待クロスする場合は、最初も最後も手数料を節約するチャンスがあるということです。

 

つまり

権利落ち日の市場が開く前に信用売りをして、現渡をするということです。

 

これについて記載してあるサイトはあまりないのではないでしょうか？

権利付最終日の１５時を過ぎれば、フライングクロスではないタイミングでクロスした人は徐々に現渡をして処理していきます。

 

そうすると徐々に一般信用売りの在庫が余ってくるはずです。

そこでフライングクロスした人は、一般信用売りを権利落ち日の注文として入れておきます。

 

もしくは、少々の逆日歩を支払うリスクもありますが、制度信用売りを入れておきます。

どれだけ高額な逆日歩がつく銘柄でも、権利落ち日の逆日歩はかなり安いです。

※２０１７年１２月２８日追記

制度信用はその日のうちに返済すれば、逆日歩はかかりません。

信用売りした株を１日でも持ち越すと発生します。

詳しくは、↓の記事ご覧下さい。

逆日歩は制度信用売りしたその日に返済してもかかるの？
そして、権利落ち日の市場が動いている時間帯に現渡をすれば、現物売りをしないでクロスが処理できますよね。

 

この場合、新たに信用売りしているので、貸株金利を支払うことになります。

貸株金利の日数の数え方は、この記事の上で書いた信用金利の日数と同じです。

 

 

ハッキリ言って計算がかなり面倒くさいので、こちらも目安を記載しておきます。

制度信用の貸株金利1.15%

一般信用の貸株金利3.9%

です。

 

１５０万円以上の取引の現物取引と信用取引の手数料の差は６０６円でしたね。

この数字より小さい数字なら積極的に信用取引を使った方がお得ということになります。

 

目安（１日あたりの制度信用の貸株料）

２０万円→６円

５０万円→約１６円

１００万円→約３２円

１５０万円→約４７円

２００万円→約６３円

３００万円→約９５円

：

：

１０００万円→約３１５円

：

：

２０００万円→約６３０円

 

目安（１日あたりの一般信用の貸株料）

２０万円→約２１円

５０万円→約５３円

１００万円→約１０７円

１５０万円→約１６０円

２００万円→約２１４円

３００万円→約３２１円

４００万円→約４２７円

５００万円→約５３４円

６００万円→約６４１円

 

制度信用なら２０００万円から現物と信用の手数料の差を上回ってきますので

１９００万円

までの取引なら信用取引を使った方が手数料の節約になると言えます。

（上にも書きましたが、多少の逆日歩がかかることがありますので、１０００株単位以上で取引する際は気にした方が良いでしょう。※１０００株だと０．５円の逆日歩でも５００円かかってしまいます。）

 

一般信用なら６００万円から現物と信用の手数料の差を上回ってきますので、

５００万円

までの取引なら信用取引を使った方が手数料の節約になります。

 

一般信用ですとあらかじめ確実に計算できるので、気が楽ですが金利は高くなるのでどちらを使うかは判断に迷うところですね。

 

こちらも信用売りした日に現渡しないと２日分以上の貸株料が必要になりますので、目安の金額を参考にしながら気をつけて利用してください。

 

まとめ

株主優待クロス取引をしていけば、これから何度も取引をすることになりますし、継続すれば継続するほど利益が積み重なっていきますから取引金額も大きくなってきます。

 

今までは片道の取引だけ手数料を節約してきた方も往復手数料を節約できれば、利益が増えていくペースもかなり早くなっていきます。

 

２００万円ほどの取引を往復した場合、１０００円程度の手数料の節約になることもありますから、利益を出せるようになる銘柄の数自体も自力で増やせることにもなります。

 

ただ最後に今回紹介した方法のデメリットをお話しします。

それは、

 

一手間増える

 

ということです。

 

これは、私の中では非常に大きなデメリットだと考えています。

一手間増えるということは、「面倒臭くなる」ということです。

 

面倒臭いことは、継続しにくくなります。

あなたも経験があると思いますが、日常の面倒臭いことはしたくないですよね。

 

手数料が節約できると知っていてもそれをやるかどうかはまた別の話です。

正しい行動ができるかどうかは別なのです。

 

一番大事なことは、「継続すること」です。

面倒臭いと継続できないかもしれないかもしれないことは、頭の片隅に置いておいた方がいいと思います。

 

９月のようにたくさんの銘柄を一気にクロス取引する場合は、単純な現物取引を使って、１０月のような利益の出しづらい月は、今回紹介した信用→現引・現渡を使って利益が出るようにするなどの使い方もいいかもしれません。

 

ご自分が株主優待クロス取引を継続するのに邪魔にならない程度、テクニックを利用していただければと思います。

 

ご質問があれば、お気軽にどうぞ！！

 

おかげさまでサイト運営でかなり収益化できるようになったので、いろんなお問い合わせが増えてきましたので、私が大切に考えていることや稼げる源泉となっている記事のまとめ集を作りました！

また、作成途中ですが、これからもどんどんこの記事を更新していきますので、ブックマークしていつも読んでいただけると嬉しいです^^

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こんにちは！「とら」です。

お前誰だよ？って声が聞こえてきたので、

少し自己紹介しますね^^


私はみなさんと同じように本業をしながら

ネットビジネスをやっていて、

月１００記事以上ほぼ自動で記事作成できるようになって

本業卒業間際

の男です。

とらのプロフィールページ

 全然センスもかけらもなかったし、

ビビって行動できないような人間でしたが


なんとか仕事をやめられるくらいの

仕組みを作ることができました。


正直な話、正しい方法さえわかっちゃえば

誰でもできると思います。


もちろん、仕組みができるまでは

たくさんの作業と時間は必要で

そこはめちゃくちゃ頑張らないといけません。

（１クリックで楽に稼げるは「サギ」です笑）


 今までは株主優待クロス取引の情報を中心に

お届けしてきましたが、今後は優待クロスなどを活かして


本業を卒業できる方法をこれからは

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